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导语
什么是平均成本法?
通过这种方式入市,投资就不会如一次性付款(即单笔付清)一样轻易受到波动性的影响。这是为什么呢?定期买入可以让平均价格趋于平稳。从长远来看,这种策略降低了进场时机不佳对投资造成的负面影响。接下来,我们将介绍平均成本法的工作原理以及建议使用的原因。
为什么使用平均成本法?
与一次性大笔投资相比,将同等金额分成若干小份进行投资,有可能获得更为理想的结果。买入时机有误的情况时有发生,而且还会导致投资效果不佳。此外,应用平均成本法还可以消除一些投资决策偏见,直接为您做出决策。
正如前文讨论所述,择机入市是一大难题,即使是资深交易者,也很难准确判断入市良机。因此,使用平均成本法开仓后,别忘了制定卖出方案,即平仓的交易策略。
如果您已经确定了目标价格(或价格区间),那操作就会变得相当简单。您可以将投资划分为等额小份,一旦接近目标价格就开始出售。这样能够有效减轻出售时机不佳的风险。当然,具体操作方式完全取决于个人的交易体系。
自1915年以来道琼斯工业平均指数(DJIA)的业绩走势。
虽然出现短暂衰退期,但该指数始终呈上升趋势。买入并持有策略的目标是进入市场并在足够长的时间内继续持仓,这样一来入场的时机就变得无关紧要了。
平均成本法示例
我们将1万美元等分为100份100美元。无论每日价格走势如何,我们都买入价值100美元的比特币。如此一来,即可将入市时间分散到三个月左右的时间跨度。
我们还应该按照上述策略执行吗?也许要改一下。因为该投资组合的时间跨度会更长。我们必须做好心理准备,在未来的几年时间里都按照该策略配置这笔1万美元的资金。那我们应该怎么做呢?
我们再次将投资划分为100份100美元,但这次选择每周买入价值100美元的比特币。一年大约52周,因此整个策略将在两年内执行完毕。
通过这种方式,我们在市场持续下行的趋势中建立长期头寸。我们不会错失市场回暖,同时又缓解了一些在下行趋势中买入的风险。
然而,别忘了,毕竟市场处于下行趋势,这种策略仍存在风险。对于某些投资者而言,最好等到下行趋势明确结束再重新入市。如果选择等待,平均成本(或每份价格)可能会增加,但许多下行风险将得到缓解。
平均成本法计算器
假设在过去五年中,每周仅买入价值10美元的比特币,以下为详细的投资表现。每周10美元的投入似乎并不多,但截至2020年4月,您的累计投资总额会达到2600美元左右,持有的比特币价值约为2万美元。
在过去五年中每周购买10美元比特币的行情走势。资料来源:dcabtc.com
平均成本法的反对声音
虽然平均成本法是一种盈利策略,但也有人持怀疑态度。当市场大幅波动时,平均成本法的表现无疑最为出色。这很好理解,毕竟它是专为减轻高波动性对头寸影响而量身打造的策略。
但也有些人则认为,在市场表现良好时,这种策略反而会降低投资者的收益。原因何在?如果市场持续处于牛市,则可推断出早期投资者的收入更为可观。这样一来,平均成本法抑制了市场上行趋势中的收益增长,这种情况下,一次性投资的表现反而可能优于平均成本法。
然而,多数投资者并没有大笔资金参与一次性投资,只能以小金额长期投资。在这种情况下,平均成本法仍是合适的策略。
总结
平均成本法是一种赎回策略,在正常开仓的同时,最大程度降低了波动性对投资的影响。其主要方式是将投资“化整为零”并定期买入。
这项策略的主要优点在于可以摆脱“择时入市”的难题,适合不愿盯盘的投资者。
然而,部分怀疑论者认为,在牛市期间,平均成本法会让部分投资者的收益缩水。话虽如此,但收益略微缩水也不没什么大不了。对很多人来说,平均成本法仍不失为一种便捷的投资策略。